سؤالات متداول

فارکس یک سامانه آنلاین و بین المللی برای تعیین لحظه‌ای ارزش ارزهای مختلف نسبت به یکدیگر است. این سامانه آنلاین، هیچ مکان فیزیکی‌ای نداشته و از سرتاسر دنیا قابل دسترسی است.

ارزش ارزهای مختلف نسبت به یکدیگر یا همان Foreign Exchange Rate بر مبنای عرضه و تقاضای آنی تعیین شده و هیچ نهاد یا سازمانی مسئول تعیین قیمت آن نیست. دقیقا همانگونه که قیمت دلار در بازار ایران بسته به میزان تقاضا ممکن است افزایش یا کاهش یابد، ارزش ارز کشورهای دنیا نیز بسته به میزان تقاضا، نوسان دارد.

بالا و پایین رفتن ارزش ارزهای دنیا نسبت به یکدیگر بستری را برای معامله گرهای سرتاسر دنیا ایجاد کرده تا با گرفتن نوسانات، کسب درآمد کنند. همانطور که در بازار ایران، شما میتوانید در هر لحظه دلار (یا سایر ارزهای جهانی) را خریداری کرده و در زمان مناسب فروخته (نوسان گیری کنید) و کسب درآمد کنید، در فارکس نیز میتوانید با داشتن دانش کافی و استفاده از ابزارها و تحلیل های تکنیکال و فاندامنتال، درآمد خود را افزایش دهید

بازار فارکس از ساعت 1 و نیم بامداد دوشنبه (به وقت ایران) فعالیت خود را آغاز کرده و تا ساعت 1 بامداد شنبه (به وقت ایران) به فعالیت خود ادامه می‌دهد. در طول این مدت، معامله گران میتوانند به صورت 24 ساعته مشغول به تجارت و کسب درآمد باشند.

برای ورود به بازارهای جهانی و فعالیت در بازار فارکس، باید ابتدا بروکر مناسب و معتبری را انتخاب کرده و حساب خود را افتتاح کنید.

به فرایند ثبت مشخصات و ارایه مدارک از طرف مشتری به کارگزار «افتتاح حساب» گفته می شود. معمولا این فرایند شامل تکمیل یک فرم و ارائه مدارک شناسایی مشتری به صورت آنلاین می باشد. برای اطلاعات بیشتر در مورد اینکه افتتاح حساب واقعی در بازار فارکس دقیقا چه معنایی دارد، اینجا را کلیک کنید.

افرادی که تجربه‌ی فعالیت در بورس ایران را دارند، میدانند که خرید و فروش سهام شرکت های ایرانی بدون استفاده از خدمات کارگزاران معتبر، عملا غیر ممکن است. بروکر در بازارهای جهانی (از جمله فارکس) همانند کارگزار در ایران بوده و وظیفه‌ی این نهاد، تسهیل معاملات معامله گران است. بروکر با ارائه‌ی خدمات مختلف و ایجاد پل ارتباطی بین خریداران و فروشندگان، بستر معامله کردن و کسب درآمد را برای تریدرها ایجاد می‌کند.

همه‌ی کشورهای دنیا قوانین سفت و سخت را برای بازارهای مالی خود دنبال میکنند. از آنجاییکه بروکرها مستقیما با سرمایه‌ی معامله گران در ارتباط هستند، حتما باید تحت نظارت نهاد قانونی مالی مربوطه قرار گیرند. همانطور که کارگزاران بورس ایران باید مجوزهای مربوطه را از بانک مرکزی ایران، سازمان بورس ایران و … دریافت کنند، بروکرها نیز باید مجوزهای خود را از نهادهای مالی کشور خود اخذ کنند. به این مجوزها در اصطلاح فنی رگولاتوری بروکر گفته میشود.

متاتریدر نرم‌افزاری است که معامله گران میتوانند با استفاده از آن، در بازارهای جهانی (از جمله فارکس) معامله کنند. این نرم افزار به سرورهای قدرتمند بروکر متصل شده و قیمت‌ها (ارزش ارزهای مختلف) را به صورت آنی اعلام می‌کند. تریدرها با اطلاع یافتن از قیمت آنی ارزهای مختلف، در زمان مناسب می‌توانند وارد هر معامله شده و خرید و فروش را شروع کنند.

متاتریدر 5 نسل جدید متاتریدر 4 است. هر دو پلتفرم توسط شرکت تراز اول متاکوت طراحی و ارائه شده اند. از آنجایی که اکثر تریدرها (خصوصا قدیمی ترها) از متاتریدر 4 استفاده میکنند، باور بر آن است که MT4 گزینه ی بهتری برای معامله کردن است. اما در حقیقت، MT5 جدیدتر بوده و امکانات بیشتری را در اختیار شما قرار میدهد.

در این مطلب در مورد چگونگی افتتاح حساب در بازار فارکس توضیحی ارائه نمی کنیم. این مطلب بیان می کند که افتتاح حساب در یک بروکر بازار فارکس در کل چه مفهومی دارد و فرایند کلی آن چیست. چگونگی و مراحل جزئی افتتاح حساب بسته به بروکر (کارگزار) شما متغیر است اما به صورت کلی همه از یک روال منطقی پیروی می کنند
افتتاح حساب واقعی فارکس به این معناست که مشتری اطلاعات و مدارکی را برای معرفی خود به یک شرکت کارگزاری ارائه می کند. معمولا این کار از طریق فرم های آنلاین انجام می شود. پس از ثبت اطلاعات منجمله نام و ایمیل و تلفن و مدارک شناسایی و … یک شماره حساب معاملاتی به شما اختصاص داده می شود. تا اینجا شما یک حساب معاملاتی نزد کارگزار دارید که موجودی آن صفر است.
سپس جهت انجام معاملات می بایست یک مقدار وجه به عنوان سپرده یا سرمایه در حساب معاملاتی شما موجود باشد تا دستورات معاملاتی که شما به صورت آنلاین به کارگزار ارسال می کنید، از محل آن سرمایه اجرا شوند. یعنی دستورات خرید و فروش شما، از محل این سپرده انجام خواهد شد.
به عمل واریز سرمایه (دلاری) به حساب معاملاتی در اصطلاح شارژ حساب، یا دیپازیت هم گفته می شود. برای واریز سرمایه به حساب راه های مختلفی وجود دارد
پس از اینکه حساب خودتان را شارژ کردید، شما یک حساب معاملاتی آماده برای معامله در کارگزاری مورد نظرتان دارید و در هر لحظه از شبانه روز و در هر نقطه جغرافیایی می توانید به صورت آنلاین دستورات معاملاتی خودتان را به صورت آنلاین برای کارگزار ارسال کنید.
شما دستورات معاملاتی را از طریق نرم افزار معاملاتی کارگزار ارسال می کند و دستورات شما معمولا در زمان یک ثانیه اجرا می شوند. این نرم افزار معاملاتی را “پلتفرم معاملاتی” یا “سکوی معاملاتی” نیز می نامند. معمولا تمام کارگزاری ها از نرم افزار متاتریدر استفاده می کنند که مطالب مربوط به آن را می توانید در این صفحه مطالعه کنید.

ثبت نام و افتتاح حساب معاملاتی فارکس روند بسیار ساده ای دارد که تمامی مراحل آن در راهنما های تصویری به صورت کامل نمایش داده شده است.
جهت افتتاح حساب معاملاتی فارکس ابتدا اینجا را کلیک کنید و فرم ثبت نام و افتتاح حساب واقعی در بروکر دلخواه را مشاهده و قرایند را تکمیل فرمایید.

برای افتتاح حساب و ثبت نام فارکس، تصویر اسکن کارت شناسائی معتبر (شناسنامه یا پاسپورت یا کارت ملی و یا گواهینامه رانندگی)، آدرس و کدپستی محل سکونت، شماره تلفن ثابت ، شماره تلفن همراه و یک آدرس ایمیل که تا کنون برای ثبت نام، چه برای افتتاح حساب دمو و یا افتتاح حساب واقعی استفاده نکرده اید.
توجه کنید در صورتی که از کارت ملی و یا گواهینمامه استفاده می کنید حتما به تاریخ انقضای آن توجه کنید چون اسکن پشت و روی کارت می بایست ارسال شود.

زمانی که به اینترنت دسترسی ندارید و قصد دارید، دستور یا درخواستی را به بروکر از طریق تلفن ابلاغ کنید. درهنگام تماس، از شما این پسورد تلفنی خواسته می شود، که بروکر مطمئن شود دستور تلفنی از طرف خود مشتری انجام می شود. این رمز را در زمان افتتاح حساب به صورت دلخواه وارد نمایید و در جای مطمئنی برای مواقع ضروری نگه داری کنید.

در صورت که تاریخ انقضای پاسپورت شما گذشته است، می توانید از کارت شناسایی ملی معتبر، گواهینامه یا شناسنامه جهت ثبت نام و افتتاح حساب استفاده نمایید.
دقت داشته باشید که در صورت استفاده از کارت شناسایی ملی یا گواهینامه می بایست اسکن پشت و روی آن را ارائه نمایید و تاریخ انقضای آن نیز نباید گذشته باشد.

حساب MT4Fixed با تکنولوژی Instant Execution (اجرای فوری دستورات) برای روش سنتی تجارت”دستی” در بازار مناسب می باشد. میزان ثابت اسپرد باعث راحتی آزمایش و بهینه سازی شده و همچنین استفاده برنامه برای تجارت خودکار در آینده را سهولت می بخشد. حساب MT4Fixed برای معامله گرانی که از استراتژی بلند مدت استفاده می کنند فوق العاده مناسب هستند. نرخ ها با ۴ رقم اعشار باعث حذف اطلاعات جانبی اضافی و در نتیجه شفافیت نمودار می باشد.
با ایفای نقش “بازار ساز” (Market Maker) در حساب معاملاتی MT4 Fixed، شرکت در نرخهای ارائه شده میزان ثابت اسپرد را تعیین نموده است. میزان حد اقل اسپرد ۲ پیپ است و در صورت جهش ناگهانی قیمت براثر التهاب بازار تغییر پیدا نمی کند. اسپرد ثابت برای معامله گرانی مناسب می باشد که ترجیح می دهند از روبات های تجاری (Expert Advisor) استفاده نمایند.

حساب MT4 NDD بر مبنای تکنولوژی Market Execution (اجرای دستورات با قیمت جاری بازار) مورد پسند معامله گرانی قرار خواهد گرفت که استراتژی آنها بر پایه تجارت در چهارچوب یک روز (اسکالپینگ) مبتنی می باشد و سود آنها بر اثر انجام معاملات متعدد کوتاه مدت حاصل می گردد. حساب MT4 NDD شامل مزایایی همچون سرعت بالای اجرای اردرها، حداقل میزان اسپرد شناور و فقدان از ریکوت می باشد.
تکنولوژی No DealingDesk – STP که در حساب MT4 NDD به کار می رود به شما اجازه می دهد به صورت مستقیم با بزرگترین ارائه دهندگان نقدینگی در پیشروترین شبکه های تجارت الکترونیکی تعامل نمایید. این فنآوری برای اشخاصی که ترجیح می دهند در مدت زمان یک روز تجارت نمایند (روش اسکالپینگ) بخصوص در زمان صدور اخبار تأثیر گذار بر قیمتها از مزایای بسیاری برخوردار است.

حساب MT4 NDD بر مبنای تکنولوژی Market Execution (اجرای دستورات با قیمت جاری بازار) مورد پسند معامله گرانی قرار خواهد گرفت که استراتژی آنها بر پایه تجارت در چهارچوب یک روز (اسکالپینگ) مبتنی می باشد و سود آنها بر اثر انجام معاملات متعدد کوتاه مدت حاصل می گردد.از مشخصات حساب MT4 NDD می توان از سرعت بالای اجرای اردرها، حداقل میزان اسپرد شناور و فقدان ریکوت نام برد.(جزئیات بیشتر کلیک کنید)
حساب MT4Fixed با تکنولوژی Instant Execution (اجرای فوری دستورات) برای روش سنتی تجارت “دستی” در بازار مناسب می باشد. میزان ثابت اسپرد باعث راحتی آزمایش و بهینه سازی شده و همچنین استفاده برنامه برای تجارت خودکار در آینده را سهولت می بخشد. حساب MT4Fixed برای معامله گرانی که از استراتژی بلند مدت استفاده می کنند فوق العاده مناسب هستن.(جزئیات بیشتر کلیک کنید)
از دیگر تفاوت های اصلی این حساب ها تفاوت در میزان استاپ اوت، اسپرد و کمیسیون است

حساب MT4Cent یا حساب سِنتی یکی از انواع حساب های فیبوگروپ است که برای افرادی که تازه کار هستند و تمایل دارند هم حساب واقعی داشته باشند و هم ریسک کمتری متقبل شوند، حساب مناسبی می باشد.واحد ارزی در این حساب برابر یک صدم دلار است. ارز این حساب به جای دلار بر اساس سنت می باشد (هر دلار، صد سنت است). به طور مثال در صورت واریزی مبلغ ۵۰ دلار، مبلغ بالانس حساب MT4 Cent به صورت ۵۰۰۰ USC نمایش داده می شود. یعنی بالانس حساب معادل ۵۰۰۰ سنت می شود.

حساب MT4 NDD NoCommission (ان دی دی بدون کمیسیون) بر مبنای تکنولوژی Market Execution (اجرای دستورات با قیمت جاری بازار) مورد پسند معامله گرانی قرار خواهد گرفت که استراتژی آنها بر پایه تجارت در چهارچوب یک روز (اسکالپینگ) مبتنی می باشد و سود آنها بر اثر انجام معاملات متعدد کوتاه مدت حاصل می گردد. حساب MT4 NDD شامل مزایایی همچون سرعت بالای اجرای اردرها، حداقل میزان اسپرد شناور و فقدان از ریکوت می باشد.همچنین نمایش رقم اعشاری پنجم موجب می شود نرخ مورد نظر به طور دقیق نمایش شوند.
از تفاوت های حساب NDD NoCommission با NDD این است که این حساب ها فاقد نمادهای سی اف دی (نفت، شاخص و کالا) هستند
تکنولوژی No DealingDesk – STP که در حساب MT4 NDD به کار می رود به شما اجازه می دهد به صورت مستقیم با بزرگترین ارائه دهندگان نقدینگی در پیشروترین شبکه های تجارت الکترونیکی تعامل نمایید. این فنآوری برای اشخاصی که ترجیح می دهند در مدت زمان یک روز تجارت نمایند (روش اسکالپینگ) بخصوص در زمان صدور اخبار تأثیر گذار بر قیمتها از مزایای بسیاری برخوردار است.

حساب معاملاتی cTrader NDD برای معامله گرانی مناسب است که معاملات خود را در چهارچوب یک روز به انجام می رسانند. استفاده از پلاتفرم معاملاتی cTrader امتیاز اصلی این نوع حساب معاملاتی است. این نرم افزار امکانات تحلیل گری و معاملاتی فراوانی را در اختیار معامله گران با تجربه فراهم می سازد. با استفاده از فنآوری NDD که در حساب cTrader NDD اجرا شده، امکان مبادله با بزرگترین ارائه دهندگان نقدینگی ارائه گردیده است.
حساب cTraderNDD مشابه حساب MT4 NDD می باشد با این تفاوت اصلی که حساب cTraderNDD در پلاتفرم معاماتی سی تریدر مورد استفاده قرار می گیرد ولی MT4NDD در متاتریدر ۴ است. در حساب cTrader تکنولوژی NDD کابرد دارد که توسط آن شما می توانید مستقیماً با بزرگترین تأمین کنندگان نقدینگی در پیشرو ترین شبکه های تجارت الکترونیکی تعامل نمایید. تجارت شما بر مبنای پلاتفرم راحت و انعطاف پذیر cTrader صورت می پذیرد.

برای خرید و فروش هر چیزی، شما از واحد اندازه‌گیری مشخصی استفاده می‌کنید. مثلا یک کیلو برنج، یک مثقال زعفران، یک گرم طلا، یک راس شتر، یک قلاده گوسفند، یک گونی آرد و … در بازار فارکس، واحد معاملاتی با “لات” مشخص میشود. هنگامیکه قصد معامله داریم، باید مشخص کنیم که چه حجمی از آن جفت ارز (یا سابر کالاها) را میخواهیم خریداری کنیم. مثلا یک لات جفت ارز یورو به دلار، یا مثلا 0.1 لات جفت ارز پوند به دلار و … بنابراین، لات واحد اندازه گیری حجم معامله در فارکس است.

یکی از مزایای تجارت در فارکس، ارائه ی اهرم است. اهرم (یا همان Leverage) همانند شمشیر دو لبه بوده و در استفاده از آن باید احتیاط کرد. از اهرم برای افزایش فرضی موجودی حساب استفاده میشود. مثلا هنگامیکه شما صد دلار در حساب خود دارید، میتوانید از اهرم 100 استفاده کرده و 10 هزار دلار معامله کنید. این اعتبار مجازی توسط بروکر به شما داده میشود. اگر تحلیل های شما درست بوده و معامله‌ی درستی انجام داده باشید، سود شما از معامله 100 برابر خواهد شد. اما اگر تحلیلتان اشتباه باشد، 100 برابر نیز بیشتر ضرر خواهید کرد!

هنگامیکه معاملات باز شما در ضرر قرار گیرد و این میزان ضرر از موجودی حساب شما بیشتر باشد، بروکر حساب معاملاتی شما را میبندد. به بسته شدن حساب معاملاتی (صفر شدن موجودی حساب) کال شدن گفته می شود.

سواپ (Swap) تفاوت میان نرخ‌های بهره است و معمولاً واژه‌ای است که در بازار ارز بیشتر به کار می‌رود. البته کارگزاری‌هایی که امکان معامله CFD هم دارند از نرخ‌های سواپ استفاده می‌کنند. اگر عمر معاملات شما زیر یک روز باشد و معاملات را قبل از پایان روز ببندید، نیازی به دانستن نرخ سواپ نخواهید داشت. با این حال اگر عمر معاملات شما بیش از یک روز است و معمولاً معاملات را تا چند روز باز نگه می‌دارید، نرخ سواپ برای شما اهمیت خواهد داشت. نرخ سواپ می‌تواند سود و یا زیان جانبی را به معاملات شما تحمیل کند.
ازآنجایی‌که معامله در بازار ارز شامل خریدوفروش هم‌زمان ارز دو کشور است، تفاوت نرخ بهره میان دو کشور نشانگر نرخ سواپ خواهد بود. اگر معامله شما تا فردا باز بماند، بسته به اینکه نرخ سواپ معامله منفی یا مثبت است، سود یا زیان نهایی معامله تغییر خواهد کرد. معمولاً به نرخ سواپ (Swap) هزینه گذار قرارداد شبانه برای معاملات باز هم گفته می‌شود. معمولاً نرخ‌های سواپ برای هر شب محاسبه می‌شود اما در شبهای چهارشنبه این نرخ سه برابر می‌شود.

در تئوری زمانی که شما ارزی با نرخ بهره بالا را خریداری می‌کنید و ارز با نرخ بهره پایین را می‌فروشید، نرخ سواپ مثبت خواهد بود. در این نوع معامله در واقع شما ارز با نرخ بهره پایین را قرض گرفته‌اید و آن را به دارایی با نرخ بازدهی بالاتر تبدیل کرده‌اید (آربیتراژ نرخ بهره). در مقابل اگر ارز با نرخ بهره پایین را خریداری نمایید و ارز با نرخ بهره بالا را بفروشید، نرخ سواپ منفی خواهد بود. به طور مثال جفت ارز USDJPY را در نظر بگیرید.
نرخ بهره سالانه آمریکا در حال حاضر ۲٫۵۰ درصد است و نرخ بهره ژاپن منفی ۰٫۱۰ درصد. زمانی که شما USDJPY را خریداری می‌کنید، یعنی در حال فروش ین ژاپن و خرید دلار آمریکا هستید. در این صورت نرخ سواپ برابر است با تفاوت ۲٫۵۰ و منفی ۰٫۱۰ که می‌شود مثبت ۲٫۶۰ درصد (در سال). اما اگر در همین جفت ارز معامله فروش بزنید، یعنی دلار آمریکا را فروخته و ین ژاپن خریداری کنید، نرخ سواپ برابر منفی ۰٫۱ منهای ۲٫۵۰ درصد خواهد بود (منفی ۲٫۴۰ درصد). اما در عمل نرخ سواپ می‌تواند با چنین فرمولی تفاوت داشته باشد. در واقع نرخ سواپ توسط نهادهایی تعیین می‌شود که نقدینگی را فراهم می‌کنند و به همین دلیل نرخ سواپ می‌تواند با نتیجه فرمول بالایی متفاوت باشد.

شرکت‌های بزرگ سرمایه گذاری با ایجاد تیم‌های تخصصی (شامل نخبگان علوم اقتصادی و تحلیل گران خبره)، روند بازار را تحلیل کرده و با دقت بالایی می‌توانند جهت حرکت بازار را ارزیابی کنند. به همین جهت، درآمد کلانی را از بازار فارکس کسب میکنند. این شرکت‌ها به سرمایه گذاران خود اعلام می‌کنند که در چه زمانی وارد چه معامله‌ای شده تا بیشترین سود را کسب کنند. به این اعلامیه که از طرف متخصصان مالی ارائه می‌شود، سیگنال گفته می‌شود. استفاده از سیگنال های مطمئن میتواند درآمد شما از فارکس را چندین برابر کند. اما همواره حواستان باشد که فقط سیگنال های درست را دنبا کنید.

وقتی در بازار فارکس معامله میکنید دیر یا زود با مفهوم ریکوت برخورد خواهید کرد و مهم است که کارکرد و کاربرد آن را بدانید.
کلمه ریکوت Requote یعنی اعلام مجدد نرخ، در معامله به این معناست که به دلیل تغییر نرخ، دیگر انجام معامله در نرخی که شما در آن دستور را ارسال کرده اید، امکان پذیر نیست. معمولادر زمان هایی که بازار تغییرات سریعی داشته یا مواقع اعلام اخبار مهم ممکن است بیشتر با این شرایط مواجه شوید. در این حالت که پیام به شما داده می شود که نرخ جدید چقدر است و آیا مایل هستید با نرخ جدید معامله شما انجام شود یا خیر. به این پیام ریکوت گفته می شود.
به بیان ساده، شما تصمیم دارید در یک جفت ارز، نماد، شاخص و … یک معامله در یک قیمت خاص، به صورت خرید یا فروش انجام دهید. وقتی شما این معامله را در پلتفرم معاملاتی ثبت می کنید، بازار حرکت سریعی دارد و برای مورد معامله شما، نرخ مورد نظرتان در بازار موجود نیست که فرمان معامله شما انجام شود. در حساب های no dealing desk (مثل انواع حساب های ان دی دی در بروکر فیبو)، در چنین شرایطی، معامله شما در اولین نرخی که بازار برای آن مورد، ارائه کند انجام می گیرد و از شما تایید ریکوت خواسته نمی شود. ولی در حساب های dealing desk (مثل حساب فیکس در بروکر فیبوگروپ) بروکر و متاتریدر این فرصت را به شما می دهد که از این عدم امکان معامله در نرخ مورد نظرتون و نرخ فعلی بازار مطلع شوید و تصمیم بگیرید که مایل هستید در این نرخ، معامله کنید یا نه.

بعضی از بروکرهای بین المللی، امکان کپی کردن ترید را برای کاربران خود فراهم کرده‌اند. هنگامیکه تریدری در معاملات خود موفق بوده و سود کسب کند، شما می‌توانید از معاملات وی استفاده کرده (در حقیقت کپی کرده) و شما نیز همانند وی وارد معاملات جدید شوید.
البته دقت داشته باشید که هنگام کپی تریدینگ، حتما میزان سرمایه اولیه و اهرم استفاده شده را در نظر بگیرید. در غیر این صورت ممکن است با نوسانات نمودار، حساب شما کال شود.

اگر زمانی خواستید اشخاص دیگری تنها برای دیدن معاملات شما، به حساب شما در متاتریدر دسترسی داشته باشند، آن اشخاص میتوانند از پسورد سرمایه گذار یا Investor استفاده کنند. دارنده این پسورد فقط اجازه دیدن معاملات شما را دارد و نه اجازه انجام معامله.
اگر اشتباها با این پسورد وارد شوید و قصد انجام معامله داشته باشید، پیام Trade is Disabled دریافت می کنید. یا امکان معامله برای شما فعال نمی شود.

بخاطر تحریم بودن بانک های ایرانی و عدم اتصال به بانک های بین المللی، تریدرهای ایرانی قادر به واریز و برداشت مستقیم حساب بروکر نیستد. به همین جهت باید از روش های جایگزین که عموما با همکاری صرافی ها انجام میشود، استفاده کنند. بهترین روش واریز و برداشت حساب در ایران، واریز ریالی با همکاری بروکر معتبر است. البته دقت داشته باشید که صراف، قیمت روز را برای خرید و فروش لحاظ کند.